看到@bitsmiley_labs 又拿到了 $10M 的新融資，以加速其落地比特幣上新穩(wěn)定幣 bitUSD 的愿景。那么，這個(gè)被大家親切稱為「笑臉」的 BTCFi 穩(wěn)定幣項(xiàng)目到底要做啥？其核心技術(shù)框架又如何？BTCFi 市場(chǎng)為何受市場(chǎng)一致熱捧？接下來(lái)，談?wù)勎业目捶ǎ?br>
1）以太坊 DeFi 生態(tài)源于 MakerDAO 的 DAI 算法穩(wěn)定幣，最終發(fā)酵于 Compound 借貸平臺(tái)治理激勵(lì)，引燃了一波 DeFi 之夏。bitSmiley #SMILE 為了搶奪 BTCFi 市場(chǎng)的先發(fā)優(yōu)勢(shì)，組合 MakerDAO（DAI）和 Compound（Lending）等 DeFi 基礎(chǔ)設(shè)施，分別推出了三大主要組件：
1、bitUSD：超額抵押穩(wěn)定幣協(xié)議，對(duì)標(biāo) DAI，用戶可以向 bitSmiley Treasury 存入比特幣鑄造 bitUSD；采用了 bitRC20 標(biāo)準(zhǔn)會(huì)保持高度透明，同時(shí)與 ZetaChain 合作原生跨鏈橋，確保全鏈環(huán)境流通；
2、bitLending：原生去信任借貸協(xié)議，采用點(diǎn)對(duì)點(diǎn)模式原子交換技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)交易撮合，同時(shí)引入了保險(xiǎn)系統(tǒng)以優(yōu)化傳統(tǒng)借貸的清算流程不足；
3、Credit Default Swaps（CDS）：創(chuàng)新衍生品協(xié)議，集成了 NFT 切割 CDS，同時(shí)使用聚合競(jìng)價(jià)的方法，以提升 CDS 市場(chǎng)的效率和公平。
2）其產(chǎn)品組件具體如何得進(jìn)一步體驗(yàn)才能評(píng)價(jià)。以點(diǎn)帶面，我主要說(shuō)兩個(gè)核心技術(shù)點(diǎn)：
1、與@zetablockchain 合作原生跨鏈：ZetaChain 是一種建立在 Cosmos SDK 和 Tendermint PBFT 共識(shí)引擎上的 POS 區(qū)塊鏈，由特定鏈嵌入全鏈環(huán)境中提供一系列的互操作性操作。由于比特幣沒(méi)有智能合約，可以部署輕節(jié)點(diǎn)并基于 ECDSA 簽名算法進(jìn)行多方簽名操作，ZetaChain 只需要對(duì)比特幣上的 UTXO 進(jìn)行有效追蹤和管理就可以實(shí)現(xiàn)安全跨鏈。
除此之外，由于 ZetaChain 是面向全鏈環(huán)境的 Ominichain 智能合約，在解決掉和比特幣網(wǎng)絡(luò)之間的跨鏈問(wèn)題后，理論上可以借助其全鏈流通環(huán)境實(shí)現(xiàn)對(duì)全鏈資產(chǎn)的透明化管理。
2、bitRC20 標(biāo)準(zhǔn)，看起來(lái)怎么像 BRC20 銘文標(biāo)準(zhǔn)，沒(méi)錯(cuò)，bitUSD 借鑒了銘文這種把資產(chǎn)發(fā)行在比特幣主網(wǎng)的資產(chǎn)范式。當(dāng)用戶要超額抵押 BTC，可以先向 bitSmiley 官方橋橋接資產(chǎn)。bitSmiley layer2 鏈確定用戶抵押資產(chǎn)后進(jìn)行共識(shí)驗(yàn)證后會(huì)向比特幣主網(wǎng)傳遞鑄造 bitUSD 的信息。
由于傳統(tǒng) BRC20 銘文鑄造都需要提前預(yù)設(shè)部署總量，因此 bitRC20 則針對(duì)穩(wěn)定幣場(chǎng)景新增了 Mint 和 Burn 的操作，以滿足穩(wěn)定幣需要?jiǎng)討B(tài)調(diào)整供應(yīng)量的需要。這其實(shí)就是 inDEXer 索引器的意義，這種變通的銘文發(fā)行方式更容易得到項(xiàng)目的實(shí)際應(yīng)用和賦能。
以上。
最終，不難看出，為何主流資本都在跑步進(jìn)場(chǎng) BTCFi，像 bitSmiley 這樣的 DeFi 基建提供商也都搶著布局。
一方面，大家盯著 BTCFi 市場(chǎng)龐大的資產(chǎn)增量空間，以現(xiàn)在 BTC 網(wǎng)絡(luò)總鎖倉(cāng) 16 億美元來(lái)計(jì)算，僅占 BTC 總市值的 0.14%，相比 ETH、Solana 等網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)鎖定率還有 50-100 倍的增長(zhǎng)空間，其資金來(lái)源通道不局限在鏈上，還有龐大 BTC ETH ETF 基金背后的鏈下需求；
另一方面，我覺(jué)得掌握核心 BTC 資產(chǎn)的穩(wěn)定幣、借貸、衍生品等落地應(yīng)用戰(zhàn)略卡位后，其應(yīng)用場(chǎng)景會(huì)輻射整個(gè)全鏈環(huán)境，會(huì)對(duì)全鏈環(huán)境的 DeFi 模式和用戶都能起到盤(pán)活再引領(lǐng)創(chuàng)新的效用。
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