2025年4月3日，廣信農商銀行上饒經開區支行以敏銳的風險嗅覺和高效的警銀聯動機制，成功攔截涉詐資金3萬元，為公安機關鎖定跨區域電信詐騙犯罪團伙提供關鍵突破口。
當日14時34分，一位眼神飄忽不定的客戶快步闖入營業大廳，執意提取三萬元現金。當值柜員在規范操作流程的同時，細致詢問資金來源及用途，發現客戶不僅言辭閃爍回避關鍵問題，更頻繁通過微信與他人保持實時通訊。這些異常舉動立即觸發了工作人員的警覺機制。
運營主管介入核查時，客戶雖堅稱款項系工資收入，卻無法提供用人單位名稱、地址等基礎信息。工作人員立即啟動賬戶流水核查，發現該賬戶前期均為百元級小額交易，而4月3日突現外省企業對公賬戶大額轉入。深度問詢更揭示該弋陽籍客戶暫居信州區賓館，與聲稱的廣信區工作地存在明顯矛盾。多重風險信號疊加，專業團隊當即判定該交易涉嫌電信網絡詐騙。
支行即刻啟動反詐應急處置預案：柜面人員以系統延遲為由穩住客戶，后臺則與經開區反詐中心建立綠色通報通道。十分鐘內，民警閃電抵達現場，經現場突審初步確認客戶涉嫌洗錢犯罪，隨即實施控制帶離。
依托廣信農商銀行經開區支行提供的精準資金流向圖譜及客戶行為畫像，反詐中心通過跨省數據協查與連夜突審，成功鎖定藏匿外省的電詐犯罪網絡。當晚21時許，辦案民警專程致電表彰，高度肯定廣信農商銀行上饒經開區支行員工展現出的專業素養與責任擔當。
近年來，廣信農商銀行在人民銀行上饒市分行和區機制辦的指導下，加強開戶審核和異常交易監測，建立警銀快速聯動機制，打通涉詐資金查詢、凍結、止付的“綠色通道”，提升預警勸阻和資金攔截效率，今年共攔截2筆涉詐資金，金額13萬元，協助公安機關抓獲2人。廣信農商銀行將持續深化“科技 人工”雙核風控體系，通過常態化警銀會商、智能預警模型升級、全民反詐宣傳等多元舉措，構筑資金安全的銅墻鐵壁，踐行“金融為民”的初心使命。(熊亞超 張嵐)
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