近日，招商銀行臨沂北城支行以高度的責任意識和敏銳的風險洞察力，成功協(xié)助公安機關攔截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移案件，抓獲一名“跑分”嫌疑人，有效維護了金融安全與社會穩(wěn)定。這一行動得到了蘭山區(qū)反詐中心的高度肯定，并向網(wǎng)點發(fā)來表揚信，彰顯了銀行機構(gòu)在打擊電信詐騙中的關鍵作用。
敏銳識破異常，筑牢第一道防線
某天一大早，一名客戶前往臨沂北城支行柜面辦理銀行卡解管業(yè)務。經(jīng)過查詢，發(fā)現(xiàn)客戶銀行卡于3月4日凌晨異地卡轉(zhuǎn)賬入賬8967元，隨后被系統(tǒng)管控。經(jīng)辦員對客戶進行詳細問詢，發(fā)現(xiàn)客戶對資金來源、用途等關鍵問題含糊其詞、情緒急躁不安，進一步加深了可疑判斷。
警銀協(xié)同作戰(zhàn)，精準攔截涉詐資金
面對可疑情況，運營主管迅速與反詐中心取得聯(lián)系，將客戶的可疑特征詳細報告。反詐民警要求網(wǎng)點穩(wěn)住客戶，他們立即前往調(diào)查。民警到達網(wǎng)點亮明身份，客戶驚慌失措，慌亂地刪除手機信息。經(jīng)民警初步審訊，客戶涉嫌網(wǎng)絡賭博，并且接收的資金為涉詐資金，嫌疑人被帶回警局進一步調(diào)查。
以專業(yè)護民生，反詐防線再升級
此次案件的成功堵截，既是臨沂分行嚴格落實監(jiān)管要求、強化員工風險識別能力的成果，也是銀行踐行社會責任、守護群眾“錢袋子”的生動實踐。近年來，臨沂分行通過常態(tài)化反詐培訓、優(yōu)化可疑交易監(jiān)測模型、建立警銀聯(lián)防聯(lián)控機制等舉措，持續(xù)提升涉詐風險防控能力。
下一步，招商銀行臨沂分行將繼續(xù)深入推動打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作，常態(tài)化開展反詐宣傳和員工教育，強化員工反詐業(yè)務技能培訓，同時加強警銀協(xié)作，守護好人民群眾錢袋子。（通訊員 李忠生）
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