近期，電信網(wǎng)絡詐騙手段不斷翻新，境外詐騙陷阱成為群眾財產(chǎn)安全的新威脅。中國銀行成武支行通過強化反詐培訓與風險防控機制，于4月14日成功堵截一起利用境外社交平臺實施的詐騙案件，及時為客戶挽回3.5萬元潛在損失。
當日上午9時30分，客戶王先生神色焦急地來到成武支行，咨詢一筆跨境匯款未到賬的問題。據(jù)王先生稱，該筆資金是用于“店鋪升星”的關鍵款項，補齊3.5萬元即可將店鋪升級為五星。憑借豐富的外匯業(yè)務與反詐經(jīng)驗，銀行工作人員敏銳察覺到異常，經(jīng)深入詢問，揭開了這起精心設計的外網(wǎng)詐騙騙局。
原來，王先生一個月前在瀏覽網(wǎng)頁時被“國際版抖音TIKTOK開店輕松賺錢”的廣告吸引，添加客服后下載了一款偽裝成“TIKTOK”的應用程序開設店鋪。首周，其賬戶顯示盈利1萬余美元并順利提現(xiàn)，第二周又產(chǎn)生2萬多美元收益。正當王先生準備再次提現(xiàn)時，系統(tǒng)突然提示“上一筆提現(xiàn)違規(guī)，店鋪已降級為一星，需聯(lián)系客服恢復”。面對高額利潤誘惑，王先生按照客服要求先后轉賬2萬多美元，直至通過中行卡轉賬時遭遇異常，才前往網(wǎng)點咨詢。
“這是典型的‘先利誘、后收割’詐騙套路！”工作人員立即向王先生耐心解釋，指出所謂的店鋪操作僅在網(wǎng)頁完成，且無正規(guī)應用程序，進一步證實該平臺的詐騙本質。考慮到客戶銀行卡歸屬外地，工作人員迅速指導其進行電話掛失，并聯(lián)系開戶行外匯業(yè)務專員協(xié)助處理，確保3.5萬元風險資金得以保全。
“真是利令智昏，差點血本無歸！多虧你們及時勸阻！”王先生心有余悸，對該支行的專業(yè)處置表示由衷感謝，并表示今后將提高警惕，加強反詐意識。
該支行相關負責人表示，該支行今年持續(xù)開展反詐案例學習與實戰(zhàn)演練，通過優(yōu)化柜面風險攔截機制、強化員工識別能力，已多次成功阻斷詐騙匯款。同時，該支行提醒廣大市民：面對境外投資、網(wǎng)絡兼職等“高收益”誘惑時，務必保持清醒，切勿點擊陌生鏈接、下載非官方應用；遇到可疑情況，應第一時間通過官方渠道核實，或撥打反詐專線咨詢。下載“國家反詐中心”APP并開通來電預警功能，是防范電信詐騙的有效手段。唯有全民提升反詐意識，方能筑牢財產(chǎn)安全防線。
齊魯晚報·齊魯壹點 李可 通訊員 陳博
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