近日，《上海國(guó)際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》（以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》）正式印發(fā)，為跨境金融服務(wù)的發(fā)展指明了方向。在此背景下，“陸家嘴金融沙龍”以《開放創(chuàng)新協(xié)同——跨境金融服務(wù)新格局下的上海機(jī)遇》為題，邀請(qǐng)嘉賓結(jié)合各自豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)展開深度研討與交流，為提升上海跨境金融服務(wù)便利化水平建言獻(xiàn)策。

解讀《行動(dòng)方案》4大亮點(diǎn)

上海市委金融辦副主任林文杰在主旨演講中表示，《行動(dòng)方案》的內(nèi)容均立足跨境金融服務(wù)便利化，以業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和技術(shù)賦能為支撐，兼顧效率與安全，有幾個(gè)方面的亮點(diǎn)：

一是多項(xiàng)政策先行先試，如試點(diǎn)通過再貼現(xiàn)窗口支持人民幣跨境貿(mào)易再融資、企業(yè)集團(tuán)財(cái)資中心集聚等。二是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，如完善上海自貿(mào)區(qū)全功能資金池跨境資金調(diào)撥、優(yōu)化外債登記管理和跨境擔(dān)保流程等。三是創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，如支持銀行增加境內(nèi)市場(chǎng)人民幣外匯衍生品種類、為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務(wù)等。四是數(shù)字化賦能，如鼓勵(lì)銀行開展對(duì)個(gè)人與企業(yè)的數(shù)字身份跨境認(rèn)證和電子識(shí)別、“航貿(mào)數(shù)鏈”等。

林文杰進(jìn)一步指出，堅(jiān)持“企業(yè)視角、問題導(dǎo)向”是《行動(dòng)方案》整體架構(gòu)和內(nèi)容的兩大特點(diǎn)。從企業(yè)視角，《行動(dòng)方案》聚焦支付結(jié)算、外匯風(fēng)險(xiǎn)管理、融資服務(wù)、保險(xiǎn)保障、綜合金融服務(wù)等五個(gè)方面，針對(duì)企業(yè)的痛點(diǎn)與需求，制定了18條政策舉措，條條都力求務(wù)實(shí)、精準(zhǔn)，切實(shí)解決企業(yè)的問題。

為了落實(shí)《行動(dòng)方案》，林文杰表示本市將建立推進(jìn)機(jī)制，統(tǒng)籌抓好《行動(dòng)方案》舉措的落地。同時(shí)強(qiáng)化宣傳推介，做細(xì)做實(shí)服務(wù)，并持續(xù)完善金融立法、監(jiān)管、糾紛解決等機(jī)制，營(yíng)造良好環(huán)境。

銀企外匯交易服務(wù)平臺(tái)護(hù)航企業(yè)“走出去”

結(jié)合匯率避險(xiǎn)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心市場(chǎng)一部總經(jīng)理華小岳表示，外匯交易中心作為在上海的重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，助力上海國(guó)際金融中心建設(shè)，持續(xù)開展匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念宣導(dǎo)，不斷完善銀行間外匯市場(chǎng)產(chǎn)品和服務(wù)，為企業(yè)“走出去”的資金兌換和匯率風(fēng)險(xiǎn)管理保駕護(hù)航。在外匯局指導(dǎo)下，外匯交易中心將銀行間市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)經(jīng)驗(yàn)拓展到銀行對(duì)客市場(chǎng)，2022年4月起正式推出銀企外匯交易服務(wù)平臺(tái)。目前，該平臺(tái)用戶數(shù)量已超過1500家，為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)企業(yè)匯率避險(xiǎn)提供了新渠道。

《行動(dòng)方案》有利境內(nèi)企業(yè)“走出去”，也有利金融機(jī)構(gòu)提升服務(wù)

站在外資銀行的視角，渣打銀行（中國(guó)）有限公司副行長(zhǎng)、金融市場(chǎng)部總經(jīng)理、戰(zhàn)略產(chǎn)品發(fā)展總監(jiān)楊京指出，《行動(dòng)方案》為企業(yè)“走出去”提供了制度保障，他強(qiáng)調(diào)要幫助企業(yè)提高外匯風(fēng)險(xiǎn)管理能力，助力中資企業(yè)的全球投融資。

楊京認(rèn)為，外資銀行作為“連接器”，連接中國(guó)市場(chǎng)與境外市場(chǎng)、中國(guó)企業(yè)與境外企業(yè)，將“一帶一路”業(yè)務(wù)定為戰(zhàn)略重點(diǎn)之一。外資銀行可以利用廣泛的國(guó)際營(yíng)運(yùn)網(wǎng)絡(luò)為中資企業(yè)“走出去”提供“一站式” 的金融服務(wù)，包括現(xiàn)金管理、貿(mào)易服務(wù)、海外投融資、外匯風(fēng)險(xiǎn)管理等綜合人民幣解決方案。外資銀行還可以充分利用上海自貿(mào)區(qū)平臺(tái)，為中資企業(yè)出海提供個(gè)性化的金融服務(wù)套期保值解決方案。

平安銀行上海分行副行長(zhǎng)、上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行副行長(zhǎng)黃震認(rèn)為，與成熟國(guó)際金融中心相比，上海在進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化程度方面仍然存在較大提升空間。此次《行動(dòng)方案》出臺(tái)是重大利好，有利境內(nèi)企業(yè)“走出去”，也有利于金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)創(chuàng)新、提升服務(wù)。

“FT業(yè)務(wù)市場(chǎng)空間廣闊，且政策鼓勵(lì)支持做大。”黃震建議，依托FT賬戶進(jìn)一步推進(jìn)跨境金融服務(wù)便利化。比如，上海自貿(mào)區(qū)正在逐步推進(jìn)參照國(guó)際通行規(guī)則試點(diǎn)融資貸款的政策，對(duì)通過FT分賬核算單元發(fā)放的非居民貸款取消貸款用途限制。目前對(duì)于離岸非居民主體在境內(nèi)FTN賬戶的存款利息仍需繳納利息稅，黃震建議下一步自貿(mào)區(qū)的金融改革創(chuàng)新考慮給予非居民代扣代繳預(yù)提所得稅一定程度的豁免。

站在保險(xiǎn)行業(yè)的角度，永誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司總裁、首席風(fēng)險(xiǎn)官孫增產(chǎn)認(rèn)為，在“走出去”過程中，保險(xiǎn)業(yè)為企業(yè)的海外投資、項(xiàng)目建設(shè)、人員派遣等提供風(fēng)險(xiǎn)保障，幫助企業(yè)在海外市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟。

結(jié)合在“一帶一路”及電力能源市場(chǎng)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，孫增產(chǎn)認(rèn)為，保險(xiǎn)公司應(yīng)多維發(fā)力優(yōu)化產(chǎn)品供給，打造出口企業(yè)全周期保障鏈。結(jié)合再保險(xiǎn)合作模式的創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)，孫增產(chǎn)建議，進(jìn)一步推動(dòng)國(guó)際再保險(xiǎn)承保能力和技術(shù)的引入，加強(qiáng)國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)市場(chǎng)的交流和開放程度。國(guó)際同仁可積極參與平臺(tái)規(guī)則制定，在航運(yùn)保險(xiǎn)、新能源保險(xiǎn)等領(lǐng)域共建“中文標(biāo)準(zhǔn)”、“中國(guó)指數(shù)”，讓全球風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)更具包容性。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將自身發(fā)展戰(zhàn)略與提升跨境金融服務(wù)便利化水平融合

在主題為《賦能新發(fā)展格局：提升跨境金融服務(wù)便利化水平》的行業(yè)對(duì)話環(huán)節(jié)，各位嘉賓進(jìn)一步就如何落實(shí)《行動(dòng)方案》，提升跨境金融服務(wù)便利化水平展開討論。

華小岳介紹，企業(yè)提升匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)和能力，科學(xué)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)需遵循四個(gè)原則：第一是“風(fēng)險(xiǎn)中性”，要以保持財(cái)務(wù)狀況的穩(wěn)健和可持續(xù)為導(dǎo)向；第二是“簡(jiǎn)單適用”，企業(yè)選擇匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工具應(yīng)與自身業(yè)務(wù)能力相匹配；第三是“整體性”，企業(yè)各部門應(yīng)密切配合財(cái)務(wù)部門的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，基于企業(yè)總體凈風(fēng)險(xiǎn)敞口制定管理策略；第四是“紀(jì)律性”，引導(dǎo)企業(yè)建立匯率避險(xiǎn)制度，以制度代替主觀決策，以客觀紀(jì)律代替相機(jī)抉擇。

為落實(shí)好《行動(dòng)方案》的相關(guān)部署，華小岳表示，希望與更多金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)協(xié)同合作，支持更多銀行接入外匯交易中心銀企平臺(tái)直接報(bào)價(jià)，便利各類企業(yè)開展外匯業(yè)務(wù)。

針對(duì)企業(yè)“走出去”過程中面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)，楊京建議，企業(yè)做出海計(jì)劃的前期就應(yīng)設(shè)定外匯風(fēng)險(xiǎn)管理方案，在整個(gè)項(xiàng)目未來的投資收益中，計(jì)入潛在的匯率波動(dòng)虧損。楊京還建議，企業(yè)到海外市場(chǎng)一定要深刻了解當(dāng)?shù)卣P(guān)于環(huán)境保護(hù)、可持續(xù)發(fā)展方面的要求，可以和當(dāng)?shù)氐谋O(jiān)管機(jī)構(gòu)或銀行等合作，通過金融解決方案來實(shí)現(xiàn)ESG方面的目標(biāo)。電動(dòng)汽車等出海重點(diǎn)行業(yè)，需關(guān)注是否有完整的產(chǎn)業(yè)鏈一同出海。鼓勵(lì)電動(dòng)汽車等行業(yè)多參與當(dāng)?shù)劂y行的信貸業(yè)務(wù)，在當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)建立品牌效應(yīng)。

黃震認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，結(jié)合《行動(dòng)方案》出臺(tái)，把提升跨境金融服務(wù)便利化水平與自身戰(zhàn)略發(fā)展深度融合。國(guó)際金融中心建設(shè)最大的難題就是資本項(xiàng)目開放，黃震建議，金融機(jī)構(gòu)在實(shí)踐中應(yīng)運(yùn)用智慧去實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新。金融機(jī)構(gòu)可以擴(kuò)大自身的金融服務(wù)范疇，利用境內(nèi)和海外分行、OSA離岸賬戶體系以及FT分賬核算單元機(jī)構(gòu)等構(gòu)筑離岸和在岸的全球化網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，特別是對(duì)于“一帶一路”等重點(diǎn)區(qū)域，開發(fā)專門適配的跨境結(jié)算、融資、匯兌產(chǎn)品。

孫增產(chǎn)表示，企業(yè)出海面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，包括法律監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率與外匯風(fēng)險(xiǎn)、政治與戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)等等，機(jī)構(gòu)不僅要結(jié)合自身專長(zhǎng)的領(lǐng)域?yàn)槠髽I(yè)出海提供金融服務(wù)，也要對(duì)法律環(huán)境、人文環(huán)境、自然環(huán)境做出扎實(shí)的必要性分析。

隨著全球化的深入和“一帶一路”倡議的持續(xù)推進(jìn)，上海作為國(guó)際金融中心，將在跨境金融服務(wù)領(lǐng)域發(fā)揮更加重要的作用。

“陸家嘴金融沙龍”由上海市委金融辦、浦東新區(qū)人民政府指導(dǎo)，“陸家嘴金融沙龍”秘書處主辦，第一財(cái)經(jīng)、財(cái)聯(lián)社提供媒體支持。此系列活動(dòng)將構(gòu)建與“陸家嘴論壇”相呼應(yīng)的常態(tài)化交流平臺(tái)，通過機(jī)制化、場(chǎng)景化、國(guó)際化運(yùn)作，持續(xù)輸出金融改革“浦東智慧”深度賦能浦東經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，全力助推上海國(guó)際金融中心核心區(qū)建設(shè)邁向新高度。

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