江南時報訊 4月21日，新沂農商銀行新安鎮支行網點柜面工作人員憑借高度的職業敏感和專業的風險識別能力，成功阻截一筆涉案資金轉出，及時避免了老年客戶呂某遭受財產損失，用實際行動筑牢金融反詐防線。
當日上午，老年客戶呂某在柜臺要求辦理一筆6萬元的大額現金取款，經辦柜員侍蕊在例行詢問取款用途時，發現客戶神色緊張，回答含糊其辭，僅表示“取出償還他人”。客戶異常反應引起工作人員警覺，經查詢發現該賬戶為近期新開，自開立后除了幾筆小額繳費外，僅一筆當日的廣東省黃某轉入的大額資金。呂某表示黃某為其表妹，僅通過電話聯系，不存在聊天記錄或者其他證明信息。呂某的年齡及交易流水情形符合涉詐賬戶特征，工作人員隨即以“需進一步核實交易信息”為由暫緩辦理，同時報告運營主管，支行內部迅速啟動應急預案，一邊安撫客戶情緒，一邊迅速聯系運營管理部賬戶管理中心，經查詢發現交易對手黃某賬戶已被標記為涉詐賬戶，客戶呂某極可能正遭遇“冒充熟人”詐騙。運營主管及時與市公安局反詐中心聯系，反詐中心與轄區派出所聯動，經警方核查確認此為典型“冒充親友”詐騙。詐騙分子以“急需用錢”為由，誘騙呂某將賬戶作為“資金中轉站”，實則企圖通過取現切斷資金追蹤鏈條。在銀行與反詐民警的共同勸說下，客戶終于醒悟，承認接到所謂“老朋友”求助電話，險些落入圈套。目前，警方已對涉案賬戶開展溯源偵查。
新沂市反詐中心對銀行工作人員的快速反應和密切配合表示高度肯定，反詐中心負責人表示，此次案件的成功阻截，得益于銀行工作人員嚴格執行“問、看、查、勸”四步操作規范，展現了金融機構在反詐工作中的關鍵作用。
本次成功攔截涉案資金，不僅彰顯了新沂農商銀行員工敏銳的風險洞察力和專業精湛的反詐工作能力，更體現了新沂農商銀行將反詐工作融入日常、守護群眾財產安全的責任擔當。新沂農商銀行將內外雙向發力，加強員工反詐專業培訓，同時創新多元化宣傳方式，以實際行動守護好客戶的“錢袋子”，為營造安全穩定的金融環境貢獻力量。
（黃耀 朱珠）
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